Simulation Settings
Period: January 1985 - May 2025 (~40 years)
Consolidated Returns as of 31 May 2025
Consolidated Returns as of 31 May 2025
Rebalancing: at every Jan 1st
Currency:
USD
Inflation: US
(Change Settings)
Results
Paul Merriman Ultimate Buy and Hold Strategy Portfolio
1.00$
Initial Capital
June 1995
June 1995
11.42$
Final Capital
May 2025
May 2025
8.46%
Yearly Return
15.77%
Std Deviation
-57.21%
Max Drawdown
63months
Recovery Period
1.00$
Initial Capital
June 1995
June 1995
5.42$
Final Capital
May 2025
May 2025
5.80%
Yearly Return
15.77%
Std Deviation
-57.92%
Max Drawdown
71months
Recovery Period
1.00$
Initial Capital
January 1985
January 1985
59.12$
Final Capital
May 2025
May 2025
10.62%
Yearly Return
15.52%
Std Deviation
-57.21%
Max Drawdown
63months
Recovery Period
1.00$
Initial Capital
January 1985
January 1985
19.47$
Final Capital
May 2025
May 2025
7.62%
Yearly Return
15.52%
Std Deviation
-57.92%
Max Drawdown
71months
Recovery Period
Aim Ways Aim Bold Strategy Portfolio
1.00$
Initial Capital
June 1995
June 1995
12.27$
Final Capital
May 2025
May 2025
8.72%
Yearly Return
9.91%
Std Deviation
-30.09%
Max Drawdown
29months
Recovery Period
1.00$
Initial Capital
June 1995
June 1995
5.82$
Final Capital
May 2025
May 2025
6.05%
Yearly Return
9.91%
Std Deviation
-31.24%
Max Drawdown
30months
Recovery Period
1.00$
Initial Capital
January 1985
January 1985
42.48$
Final Capital
May 2025
May 2025
9.72%
Yearly Return
9.56%
Std Deviation
-30.09%
Max Drawdown
29months
Recovery Period
1.00$
Initial Capital
January 1985
January 1985
13.99$
Final Capital
May 2025
May 2025
6.75%
Yearly Return
9.56%
Std Deviation
-31.24%
Max Drawdown
30months
Recovery Period
As of May 2025, in the previous 30 Years, the Paul Merriman Ultimate Buy and Hold Strategy Portfolio obtained a 8.46% compound annual return, with a 15.77% standard deviation. It suffered a maximum drawdown of -57.21% that required 63 months to be recovered.
As of May 2025, in the previous 30 Years, the Aim Ways Aim Bold Strategy Portfolio obtained a 8.72% compound annual return, with a 9.91% standard deviation. It suffered a maximum drawdown of -30.09% that required 29 months to be recovered.
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Exclusive new asset allocations in EUR and USD
Asset Allocations and ETFs
The compared portfolios have the following asset allocations.
| Weight (%) |
Ticker | Name |
|---|---|---|
| 10.00 |
DLS
|
WisdomTree International SmallCp Div |
| 10.00 |
EEM
|
iShares MSCI Emerging Markets |
| 10.00 |
IJR
|
iShares Core S&P Small-Cap |
| 10.00 |
IJS
|
iShares S&P Small-Cap 600 Value |
| 10.00 |
SPY
|
SPDR S&P 500 |
| 10.00 |
VTV
|
Vanguard Value |
| 10.00 |
VEA
|
Vanguard FTSE Developed Markets |
| 10.00 |
SCZ
|
iShares MSCI EAFE Small-Cap |
| 10.00 |
EFV
|
iShares MSCI EAFE Value |
| 10.00 |
VNQ
|
Vanguard Real Estate |
| Weight (%) |
Ticker | Name |
|---|---|---|
| 15.00 |
QQQ
|
Invesco QQQ Trust |
| 15.00 |
VTI
|
Vanguard Total Stock Market |
| 10.00 |
VGK
|
Vanguard FTSE Europe |
| 5.00 |
AAXJ
|
iShares MSCI All Country Asia ex-Japan ETF |
| 20.00 |
BNDX
|
Vanguard Total International Bond |
| 20.00 |
HYG
|
iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond |
| 15.00 |
GLD
|
SPDR Gold Trust |
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Portfolio Returns as of May 31, 2025
Returns are calculated in USD, assuming:
- no fees or capital gain taxes.
- rebalancing: at every Jan 1st.
- dividend reinvestment, when applicable.
RETURN COMPARISON
Period: 1 January 1985 - 31 May 2025 (~40 years)
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| Return (%) as of May 31, 2025 | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| YTD (5M) |
1M | 6M | 1Y | 5Y | 10Y | 30Y | MAX (~40Y) |
|||
|
|
Ultimate Buy and Hold Strategy
Paul Merriman |
6.33 | 4.51 | 1.47 | 10.33 | 11.42 | 7.10 | 8.46 | 10.62 | |
|
|
Aim Bold Strategy
Aim Ways |
7.58 | 3.24 | 6.23 | 15.76 | 9.97 | 8.44 | 8.72 | 9.72 | |
| Return over 1 year are annualized. | ||||||||||
Capital Growth as of May 31, 2025
Paul Merriman Ultimate Buy and Hold Strategy Portfolio: an investment of 1$, since June 1995,
now would be worth 11.42$, with a total return of 1042.46%
(8.46% annualized).
Aim Ways Aim Bold Strategy Portfolio: an investment of 1$, since June 1995, now would be worth 12.27$, with a total return of 1127.05% (8.72% annualized).
Aim Ways Aim Bold Strategy Portfolio: an investment of 1$, since June 1995, now would be worth 12.27$, with a total return of 1127.05% (8.72% annualized).
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Paul Merriman Ultimate Buy and Hold Strategy Portfolio: an investment of 1$, since January 1985,
now would be worth 59.12$, with a total return of 5811.62%
(10.62% annualized).
Aim Ways Aim Bold Strategy Portfolio: an investment of 1$, since January 1985, now would be worth 42.48$, with a total return of 4148.15% (9.72% annualized).
Aim Ways Aim Bold Strategy Portfolio: an investment of 1$, since January 1985, now would be worth 42.48$, with a total return of 4148.15% (9.72% annualized).
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Portfolio Metrics as of May 31, 2025
The following metrics, updated as of 31 May 2025, provide an overview of performance and risk, with the best value in each row highlighted within the table.
METRIC COMPARISON
Period: 1 June 2024 - 31 May 2025 (1 year)
Period: 1 June 2020 - 31 May 2025 (5 years)
Period: 1 June 2015 - 31 May 2025 (10 years)
Period: 1 June 1995 - 31 May 2025 (30 years)
Period: 1 January 1985 - 31 May 2025 (~40 years)
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| Ultimate Buy and Hold Strategy | Aim Bold Strategy | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Author | Paul Merriman | Aim Ways | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ASSET ALLOCATION | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Stocks | 100% | 45% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fixed Income | 0% | 40% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Commodities | 0% | 15% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| PERFORMANCES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Annualized Return (%) | 10.33 |
15.76
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Infl. Adjusted Return (%) | 7.86 | 13.17 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| DRAWDOWN | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deepest Drawdown Depth (%) | -4.57 |
-1.26 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Start to Recovery (months) | 6 |
2 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Longest Drawdown Depth (%) | -4.57 |
-0.56 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Start to Recovery (months) | 6 |
2 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Longest Negative Period (months) | 8 |
3 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| RISK INDICATORS | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Standard Deviation (%) | 10.29 |
4.85 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sharpe Ratio | 0.55 |
2.28 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sortino Ratio | 0.74 |
2.91 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ulcer Index | 2.10 |
0.45 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio: Return / Standard Deviation | 1.00 |
3.25 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio: Return / Deepest Drawdown | 2.26 |
12.51 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Metrics calculated over the period 1 June 2024 - 31 May 2025 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Ultimate Buy and Hold Strategy | Aim Bold Strategy | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Author | Paul Merriman | Aim Ways | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ASSET ALLOCATION | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Stocks | 100% | 45% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fixed Income | 0% | 40% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Commodities | 0% | 15% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| PERFORMANCES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Annualized Return (%) |
11.42
|
9.97 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Infl. Adjusted Return (%) | 6.51 | 5.13 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| DRAWDOWN | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deepest Drawdown Depth (%) | -24.70 |
-20.16 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Start to Recovery (months) | 27 |
24 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Longest Drawdown Depth (%) | -24.70 |
-20.16 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Start to Recovery (months) | 27 |
24 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Longest Negative Period (months) | 34 |
30 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| RISK INDICATORS | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Standard Deviation (%) | 15.72 |
10.28 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sharpe Ratio | 0.56 |
0.72 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sortino Ratio | 0.79 |
0.96 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ulcer Index | 7.98 |
6.60 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio: Return / Standard Deviation | 0.73 |
0.97 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio: Return / Deepest Drawdown | 0.46 |
0.49 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Metrics calculated over the period 1 June 2020 - 31 May 2025 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Ultimate Buy and Hold Strategy | Aim Bold Strategy | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Author | Paul Merriman | Aim Ways | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ASSET ALLOCATION | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Stocks | 100% | 45% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fixed Income | 0% | 40% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Commodities | 0% | 15% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| PERFORMANCES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Annualized Return (%) | 7.10 |
8.44
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Infl. Adjusted Return (%) | 3.92 | 5.22 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| DRAWDOWN | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deepest Drawdown Depth (%) | -27.54 |
-20.16 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Start to Recovery (months) |
11 |
24 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Longest Drawdown Depth (%) | -24.70 |
-20.16 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Start to Recovery (months) | 27 |
24 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Longest Negative Period (months) | 44 |
30 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| RISK INDICATORS | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Standard Deviation (%) | 15.57 |
9.49 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sharpe Ratio | 0.34 |
0.70 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sortino Ratio | 0.45 |
0.95 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ulcer Index | 7.86 |
5.09 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio: Return / Standard Deviation | 0.46 |
0.89 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio: Return / Deepest Drawdown | 0.26 |
0.42 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Metrics calculated over the period 1 June 2015 - 31 May 2025 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Ultimate Buy and Hold Strategy | Aim Bold Strategy | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Author | Paul Merriman | Aim Ways | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ASSET ALLOCATION | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Stocks | 100% | 45% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fixed Income | 0% | 40% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Commodities | 0% | 15% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| PERFORMANCES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Annualized Return (%) | 8.46 |
8.72
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Infl. Adjusted Return (%) | 5.80 | 6.05 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| DRAWDOWN | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deepest Drawdown Depth (%) | -57.21 |
-30.09 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Start to Recovery (months) | 63 |
29 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Longest Drawdown Depth (%) | -57.21 |
-25.79 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Start to Recovery (months) | 63 |
47 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Longest Negative Period (months) | 68 |
53 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| RISK INDICATORS | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Standard Deviation (%) | 15.77 |
9.91 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sharpe Ratio | 0.39 |
0.65 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sortino Ratio | 0.51 |
0.87 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ulcer Index | 12.16 |
7.65 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio: Return / Standard Deviation | 0.54 |
0.88 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio: Return / Deepest Drawdown | 0.15 |
0.29 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Metrics calculated over the period 1 June 1995 - 31 May 2025 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Ultimate Buy and Hold Strategy | Aim Bold Strategy | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Author | Paul Merriman | Aim Ways | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ASSET ALLOCATION | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Stocks | 100% | 45% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fixed Income | 0% | 40% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Commodities | 0% | 15% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| PERFORMANCES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Annualized Return (%) |
10.62
|
9.72 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Infl. Adjusted Return (%) | 7.62 | 6.75 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| DRAWDOWN | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deepest Drawdown Depth (%) | -57.21 |
-30.09 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Start to Recovery (months) | 63 |
29 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Longest Drawdown Depth (%) | -57.21 |
-25.79 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Start to Recovery (months) | 63 |
47 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Longest Negative Period (months) | 68 |
53 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| RISK INDICATORS | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Standard Deviation (%) | 15.52 |
9.56 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sharpe Ratio | 0.48 |
0.69 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sortino Ratio | 0.62 |
0.91 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ulcer Index | 10.98 |
6.82 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio: Return / Standard Deviation | 0.68 |
1.02 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ratio: Return / Deepest Drawdown | 0.19 |
0.32 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Metrics calculated over the period 1 January 1985 - 31 May 2025 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Build wealth
with Lazy Portfolios and Passive Investing
with Lazy Portfolios and Passive Investing
Drawdowns
A drawdown refers to the decline in value from a relative peak value to a relative trough. A maximum drawdown is the maximum observed loss from a peak to a trough of a portfolio before a new peak is attained.
DRAWDOWN COMPARISON
Period: 1 June 1995 - 31 May 2025 (30 years)
Period: 1 January 1985 - 31 May 2025 (~40 years)
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| Ultimate Buy and Hold Strategy | Aim Bold Strategy | ||||
|---|---|---|---|---|---|
|
Drawdown (%) |
Recovery (#Months) |
From To |
Drawdown (%) |
Recovery (#Months) |
From To |
| -57.21 | 63 | Nov 2007 Jan 2013 |
|||
| -30.09 | 29 | Nov 2007 Mar 2010 |
|||
| -27.54 | 11 | Jan 2020 Nov 2020 |
|||
| -25.79 | 47 | Apr 2000 Feb 2004 |
|||
| -24.70 | 27 | Jan 2022 Mar 2024 |
|||
| -20.46 | 13 | Apr 1998 Apr 1999 |
|||
| -20.16 | 24 | Jan 2022 Dec 2023 |
|||
| -20.10 | 30 | Feb 2001 Jul 2003 |
|||
| -15.11 | 22 | Feb 2018 Nov 2019 |
|||
| -12.10 | 14 | Jun 2015 Jul 2016 |
|||
| -10.73 | 5 | Feb 2020 Jun 2020 |
|||
| -8.84 | 9 | May 2011 Jan 2012 |
|||
| -8.65 | 5 | Sep 2000 Jan 2001 |
|||
| -8.31 | 4 | Jul 1998 Oct 1998 |
|||
| -7.04 | 13 | Jun 2015 Jun 2016 |
|||
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| Ultimate Buy and Hold Strategy | Aim Bold Strategy | ||||
|---|---|---|---|---|---|
|
Drawdown (%) |
Recovery (#Months) |
From To |
Drawdown (%) |
Recovery (#Months) |
From To |
| -57.21 | 63 | Nov 2007 Jan 2013 |
|||
| -30.09 | 29 | Nov 2007 Mar 2010 |
|||
| -27.54 | 11 | Jan 2020 Nov 2020 |
|||
| -25.79 | 47 | Apr 2000 Feb 2004 |
|||
| -25.26 | 17 | Sep 1987 Jan 1989 |
|||
| -24.70 | 27 | Jan 2022 Mar 2024 |
|||
| -21.87 | 17 | Jan 1990 May 1991 |
|||
| -20.46 | 13 | Apr 1998 Apr 1999 |
|||
| -20.16 | 24 | Jan 2022 Dec 2023 |
|||
| -20.10 | 30 | Feb 2001 Jul 2003 |
|||
| -15.11 | 22 | Feb 2018 Nov 2019 |
|||
| -14.07 | 17 | Sep 1987 Jan 1989 |
|||
| -12.10 | 14 | Jun 2015 Jul 2016 |
|||
| -10.73 | 5 | Feb 2020 Jun 2020 |
|||
| -10.72 | 7 | Aug 1990 Feb 1991 |
|||
Rolling Returns
By selecting the 'Rolling Period', the chart and data will update. To study a different date range, change the Simulation Settings.
You can explore the Rolling Returns for a single portfolio, or check the return differential, by switching on "Head To Head" toggle.
Rolling Returns Comparison
Annualized Rolling Returns Chart
Rolling Returns Chart - Inflation Adjusted
Time Period: 1 January 1985 - 31 May 2025 (~40 years)
Head To Head (Ptf 1 vs Ptf 2):
US Inflation Adjusted:
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Yearly Returns
For each year, the following table provides the return and intra-year drawdown. The highlighted returns represent the highest values for that specific year.
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| Ultimate Buy and Hold Strategy | Aim Bold Strategy | |||
|---|---|---|---|---|
| Year | Return (%) |
Drawdown (%) |
Return (%) |
Drawdown (%) |
| 2025 |
6.33 | -1.54 |
7.58
|
-0.84 |
| 2024 |
8.12 | -4.57 |
14.32
|
-1.66 |
| 2023 |
15.12 | -11.49 |
20.27
|
-5.40 |
| 2022 |
-15.37 | -24.70 |
-15.30
|
-20.16 |
| 2021 |
19.37
|
-3.67 | 9.04 | -3.19 |
| 2020 |
6.40 | -27.54 |
17.74
|
-10.73 |
| 2019 |
23.62
|
-6.09 | 20.90 | -3.36 |
| 2018 |
-11.86 | -15.11 |
-3.18
|
-6.43 |
| 2017 |
21.78
|
-0.19 | 16.48 | -0.61 |
| 2016 |
12.36
|
-6.13 | 8.00 | -3.18 |
| 2015 |
-1.21
|
-10.45 | -1.61 | -6.91 |
| 2014 |
3.86 | -4.78 |
5.99
|
-2.49 |
| 2013 |
24.33
|
-3.16 | 9.77 | -4.32 |
| 2012 |
18.52
|
-9.57 | 13.75 | -5.44 |
| 2011 |
-6.03 | -21.49 |
3.00
|
-8.84 |
| 2010 |
17.95
|
-12.96 | 15.52 | -5.03 |
| 2009 |
32.93
|
-22.58 | 31.47 | -7.78 |
| 2008 |
-39.47 | -43.68 |
-22.24
|
-27.48 |
| 2007 |
3.86 | -8.69 |
12.22
|
-3.27 |
| 2006 |
25.26
|
-4.59 | 14.03 | -3.25 |
| 2005 |
14.55
|
-4.36 | 7.49 | -2.58 |
| 2004 |
24.50
|
-4.95 | 9.98 | -2.74 |
| 2003 |
45.35
|
-4.40 | 24.97 | -1.29 |
| 2002 |
-8.70 | -19.82 |
-5.10
|
-12.15 |
| 2001 |
-4.24
|
-16.27 | -5.85 | -14.68 |
| 2000 |
-0.62
|
-8.65 | -8.48 | -12.35 |
| 1999 |
20.93 | -3.33 |
25.84
|
-2.85 |
| 1998 |
4.55 | -20.46 |
23.03
|
-8.31 |
| 1997 |
7.53
|
-6.22 | 6.95 | -3.92 |
| 1996 |
14.79 | -4.92 |
15.50
|
-2.32 |
| 1995 |
16.47 | -2.82 |
21.99
|
-0.16 |
| 1994 |
-2.37
|
-7.70 | -2.69 | -7.21 |
| 1993 |
30.62
|
-3.22 | 20.47 | -0.27 |
| 1992 |
7.12
|
-3.87 | 6.50 | -2.28 |
| 1991 |
32.16
|
-5.51 | 25.47 | -2.70 |
| 1990 |
-15.66 | -21.87 |
-3.46
|
-10.72 |
| 1989 |
27.73
|
-3.75 | 13.97 | -1.45 |
| 1988 |
25.20
|
-2.71 | 9.96 | -2.65 |
| 1987 |
6.29 | -25.26 |
8.85
|
-14.07 |
| 1986 |
33.82
|
-4.97 | 18.12 | -2.25 |
| 1985 |
40.18
|
-2.65 | 28.86 | -1.35 |
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